기업분석 리포트
단기 악영향 vs. 중장기 기회로 활용
- 작성자 :
- 미래에셋대우
- 작성일 :
- 07-28 09:42
- 조회수 :
- 381
지배지분순이익 3,166억원(-26% YoY, -37% QoQ)
당사 예상 3,358억원 대비 6%, 시장 컨센서스 대비 10~12% 하회
특이 요인: 코로나19 관련 미래 경기 전망 보수적으로 반영하며 추가 충당금 전입 1,612억원, 디스커버리·라임펀드 손해배상금 관련 충당금 전입 406억원, 뉴욕지점 과징금(대 이란) 관련 충당금 환입 205억원, 캐피탈 자회사 거액 여신 충당금 환입 61억원. 계절성 요인으로 초과업적 성과급 830억원 인식
NIM -9bps QoQ, 대출금 +5.4%(중기대출 +6.0%) QoQ
수수료 및 기타비이자이익 호조
효율적 비용 관리: 비용-수익 비율 40.3%(-0.6%p YoY, +2.1%p QoQ)
단기 악영향 vs. 중장기 기회로 활용.pdf