기업분석 리포트
[기업은행] 3분기 실적은 은행 중 가장 뛰어날 전망
- 작성자 :
- 하나증권
- 작성일 :
- 09-20 10:46
- 조회수 :
- 2138
목표가 12,500 | 투자의견 Buy | |
3분기 추정 순익 7,500억원으로 분기 역대 최대 실적 예상 기업은행에 대한 투자의견 매수와 목표주가 12,500원을 유지. 3분기 추정 순익은 약 7,500억원으로 전분기대비 32.7% 급증해 분기 역대 최대 실적을 시현하면서 컨센서스를 큰폭 상회할 전망. 1) 3분기에도 총대출이 약 1.5% 증가하는데다 NIM은 1.82%로 전분기대비 14bp나 급등하면서 순이자이익이 대폭 늘어날 것으로 추정. 2) 또한 미래 경기전망 반영 추가 충당금 3,095억원 소멸로 인해 3분기 대손비용은 2,400억원 내외로 크게 낮아질 전망. 3) 시중금리 상승으로 비이자이익은 다소 감소하겠지만 이자이익과 대손비용 호조 등에 힘입어 3분기 실적이 컨센서스를 크게 상회하는 유일한 은행이 될 것으로 판단 |
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