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외환은행 - 4Q12 Preview: 순이익 시장 Consensus 대비 50% 하회 전망

작성자 :: 유진투자증권
작성일 :: 01-09 10:09
조회수 :: 3378

2012년에 이어 2013년에도 이익모멘텀 크지 않은 상황

– 하나금융과의 합병에 따른 시너지 효과를 기대하였으나(단기적으로 전산통합, 점포통합, 카드통합 등), 독립경영 보장으로 단기적으로 기대하기는 어려운 상황
– 판관비 부담도 문제. 2013년 Cost Income Ratio(판관비/순영업수익)는 50% 상회할 전망. 비용통제를 통한 효율화 필요
– 2012년 순이익은 2004년 이후 최저치인 6,617억원이 예상. 2013년 순이익도 크게 개선되기 어려울 것으로 예상되어 이익모멘텀 크지 않은 상황

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