기업분석 리포트
하나금융지주 - 확실히 좋아질 3분기
- 작성자 :
- KDB대우증권
- 작성일 :
- 10-15 10:13
- 조회수 :
- 459
3분기 순이익 3,437억원 기록할 것으로 전망(YoY +52.6%, QoQ +48.3%)
순이자이익은 전분기대비 소폭 줄어들 것으로 예상된다. 순이자마진이 전분기대비 하락할
것으로 보이기 때문이다. 대출 성장은 꾸준하게 이루어지고 있어 순이자마진 하락에 의한
순이자이익 감소를 어느 정도 방어할 것으로 보인다. 순이자마진 하락 속도는 크게 둔화된
것으로 보여 향후 순이자이익 증가 가능성을 엿볼 수 있을 것이다. 비이자이이익은 전분기
대비 증가할 것으로 예상된다. 보유 주식 가치의 변동이 줄고 원/달러 환율도 하향 안정되면
서 유가증권 감액손이 줄고 환관련 이익이 발생할 것으로 보인다. 판관비나 대손비용은 크
게 늘어나지 않을 것으로 전망된다. 특히 3분기에는 대규모 부실 발생이 없었기 때문에 충
당금 적립 부담이 크지 않을 것으로 판단된다.
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