기업분석 리포트
하나금융지주 - 개선의 가능성을 보여준 3분기 실적
- 작성자 :
- 동양증권
- 작성일 :
- 10-21 12:36
- 조회수 :
- 447
3Q13 Review: 원화 강세 요인 등 비이자이익 호전
하나금융지주, 2013년 3분기 순이익 3,775억원 기록(YoY +62.6%, QoQ +62.9%). 원화강세로 해외 자회
사 지분법 환산이익 1,617억원 발생. 일회성요인 제외하면 경상 순이익은 2,500억원 수준
NIM 은 전분기대비 7bp 하락한 1.90% 기록, 대출성장은 저성장기조 유지. 다만 자산건전성은 전체적으로
안정적인 상황
4Q 이후 이자이익 증가 추세 예상
기준금리 추가하락 기대 약화되고, 장기적으로 경기회복에 따른 완만한 금리 상승세 예상. 당분간 큰 폭의
이자이익 성장 나타나기는 어렵지만 ‘14년 하반기부터 마진 개선과 함께 이자이익 증가 속도 빨라질 것 기
대. 다만, 개선 속도는 경기회복과 금리 추이에 영향을 받을 것 예상
판관비와 대손비용이 큰 폭으로 증가할 가능성 작아 보이며 분기순이익은 점진적이나 지속적인 회복세 보
일 것으로 예상
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