KB금융 - NIM방어의 과제와 비은행 자회사 강화의 희망
14.4Q Review: 일회성요인으로 다소 부진한 실적
- KB금융의 14.4Q(P) 실적은 컨센서스를 소폭 하회했다. 14.4Q(P) 당기순이익(지배회사 지분 기준)은 2,030억원으로 YoY 21.6%, QoQ 55.5% 감소했다
NIM 방어가 당면과제, 중장기적 비은행 강화 전략은 긍정적
- 2015년 동사의 당기순이익과 ROE 전망치는 각각 1.5조원과 5.6%이다. 동사의 경우
1)가계대출 비중(56.8%)이 높고, 2) 주택담보대출 비중(20.5%) 또한 높아, 3) 적격대출 등 고정금리대출 판매 확대 기조에서 NIM에 부담이 된다.
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