기업분석 리포트
하나금융지주 - 4Q17E Preview: 컨센서스 상회하는 실적 예상
- 작성자 :
- 키움증권
- 작성일 :
- 01-17 08:27
- 조회수 :
- 419
4Q17 순이익 4,631억원으로 컨센서스 9% 상회 예상
하나금융지주의 4Q17 지배주주순이익은 4,631억원(+412.3%YoY, -9.2%QoQ)으로 시장 컨센서스를 9% 상회할 예상이다. 견조한 이자이익과 SK하이닉스 지분증권 매각이익이 호실적의 주요인이다.
4분기 순이자이익은 1.3조원으로 11.9%YoY 증가가 예상된다. 원화대출금 증가(+0.8%QoQ)와 양호한 NIM흐름에 기인한다. NIM은 1bp 상승한 1.95%로 예상한다. 비이자이익은 SK하이닉스 지분 매각이익(2천억원 수준 예상)으로 전년동기비 급증이 예상된다. 전년도 희망퇴직금이 있었지만, 올해도 임금 피크제 및 성과급 지급으로 판관비는 비슷한 수준을 유지할 전망이다. Credit Cost는 딜라이브 대손충당금 적립으로 32bp를 기록할 예상이다. 영업외 이익 단으로는 원화 강세에 따른 환평가 이익으로 전년도 대비 큰 폭으로 증가가 예상된다.
4Q 17 순이익 4631억원으로 컨센서스 9% 상회 예상.pdf
