투자전략 리포트
대손비용 우려는 Valuation에 충분히 반영
- 작성자 :
- 한화증권
- 작성일 :
- 05-04 09:13
- 조회수 :
- 349
추가충당금 크지 않아 1분기 연결이익 6,686억원 시현
우리금융은 1분기에 연결순이익 6,686억원을 시현하여 전분기 대비 87.6% 증가하였다. 전분기에 비해 연결순이익이 증가한 이유는 비이자이익이 증가했고, 판관비와 대손비용이 감소했기 때문이다. 이자이익은 1조 8,621억원으로 전분기와 비슷했는데, 순이자마진(NIM)이 2.54%로 전분기에 비해 2bp 상승해 NIM을 방어했기 때문이다. 비이자이익은 하이닉스 지분매각이익 2,204억원이 발생하여 전분기에 비해 60.7% 증가했다.
대손비용은 4,337억원으로 전분기에 비해 25.6% 감소했고, 성동조선 관련 추가 충당금은 없었다. 풍림산업에 대해서는 1분기에 300억원의 추가충당금을 적립했고, 전체 Exposure는 3,800억원이며, 기존 충당금 잔액은 3,200억원이다.
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